Votre bilan financier
en quelques mots ...
Qu'est ce qu'un
Bilan Patrimonial ?
Le bilan patrimonial est un état des lieux financier complet qui répertorie tous les actifs et les passifs financiers d'une personne, d'une famille ou d'une société à un moment précis.
Autrement dit, il permet de recenser vos actifs patrimoniaux (biens matériels et immatériels) et votre passif (dettes et emprunts), afin d’avoir une vue d’ensemble de votre situation financière, fiscale et successorale.
Pourquoi faire un
Bilan Patrimonial ?
Un bilan patrimonial est une analyse détaillée de votre patrimoine dont l’objectif principal est d’identifier des axes d’améliorations et de mettre en place une stratégie patrimoniale personnalisée sur le moyen ou long terme afin de répondre à vos objectifs de vie.
Comment ça se passe ?
Dans un premier temps, il est nécessaire de décrire votre situation financière avec votre conseiller. Vos placements, vos biens immobiliers, vos emprunts, etc. Mais le bilan patrimonial ne s’arrête pas aux seuls aspects financiers. La composition de votre famille à une importance primordiale tant pour des raisons fiscales que successorales. Enfin, il est important que votre conseiller comprenne vos projets de vie : les recommandations ne seront pas les mêmes selon, par exemple, que vous souhaitiez cesser de travailler le plus tôt possible, ou, au contraire, que vous souhaitez vous lancer dans un nouveau projet professionnel.
À partir de ces informations, le bilan patrimonial est un travail d’analyse et de synthèse à l’issue duquel il est possible de préconiser une meilleure organisation de votre patrimoine, des optimisations fiscales et des ajustements financiers.
Est ce que ça me concerne ?
Et oui, loin de la réputation qu'il s'est attribué, le patrimoine concerne tout le monde !
- vous avez des revenus
- vous avez une résidence
- vous avez des enfants
- une naissance, un mariage, un décès
- vous avez un peu ou beaucoup d'épargne
- vous avez une entreprise
- vous avez des biens immobiliers
- vous avez des placements
- vous avez dans votre foyer un proche dépendant ou sous protection
- ...etc
Si vous êtes dans l'un de ces cas, alors vous êtes bien tous concernés.
L'intérêt pour les revenus complémentaires, l'épargne, la retraite, la transmission, la succession, les impôts... sont des sujets qui importent, qui questionnent, et dont nous pouvons vous apporter de la clareté et des solutions.
Nous intervenons pour toute situation à tout moment de votre vie il n'y a pas de timing idéal !
Maintenant : c'est le meilleur moment pour établir votre bilan et recevoir vos préconisations personnalisées.
Maintenant c'est moins pire qu'hier mais toujours mieux que demain !
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